Pansin ng mga Awtorisadong Dealer ng Kategorya-ako (AD Kategorya-I) mga bangko ay inimbitahan sa AP. na may petsang hunyo, at hulyo, ayon sa pagkakabanggit, na naglalaman ng mga direksyon na may kaugnayan sa merchanting transaksyon ng kalakalan. Karagdagang, sa mga tuntunin ng A P. (DIR Serye) Circular No napetsahan enero, ang mga umiiral na mga alituntunin na ito ay sinusuri sa liwanag ng ang mga rekomendasyon ng mga Teknikal na Komite sa Serbisyo ng mga Pasilidad sa mga Exporters (Chairman: Shri G. Padmanabhan) upang higit pang gawing liberal at gawing simple ang mga pamamaraan. Sa view ng mga mungkahi na natanggap mula sa merchanting mangangalakal at trade mga katawan, ang mga alituntunin sa merchanting transaksyon ng kalakalan ay karagdagang sinuri. Alinsunod dito, ito ay nai-nagpasya sa isyu ng binagong mga alituntunin bilang sa ilalim ng: mga Kalakal na kasangkot sa merchanting transaksyon ng kalakalan ay ang mga na ay pinahihintulutan para sa pag-export-import sa ilalim ng mga umiiral na mga Banyagang Kalakalan Patakaran (FTP) ng India, tulad ng sa petsa ng kargamento at ang lahat ng mga patakaran, regulasyon at mga direksyon na naaangkop sa-export (maliban sa i-Export ang Deklarasyon Form) at mga pag-import (maliban sa Bill ng mga Entry), ay complied sa para sa i-export ang mga binti at i-import ang mga binti ayon sa pagkakabanggit AD bangko ay dapat na nasiyahan sa mga bonfires ng mga transaksyon. Karagdagang, KYC at AML mga patnubay ay dapat na-obserbahan sa pamamagitan ng mga AD sa bangko habang paghawak ng naturang mga transaksyon sa Parehong mga binti ng isang merchanting kalakalan transaksyon ay iruruta sa pamamagitan ng ang parehong mga AD bank. Ang bangko ay dapat i-verify ang mga dokumento tulad ng mga invoice, packing listahan, transportasyon dokumento at mga dokumento ng insurance (kung ang orihinal na ay hindi magagamit, Non-napapag-usapan ng mga kopya gaya ng nararapat na napatotohanan sa pamamagitan ng ang bangko sa paghawak ng mga dokumento ay maaaring kinuha) at masunod ang kanyang sarili tungkol sa katapatan ng kalakalan Sa buong merchanting kalakalan mga transaksyon ay dapat na nakumpleto sa loob ng isang pangkalahatang panahon ng siyam na buwan at doon ay hindi dapat maging anumang paglalaan ng mga banyagang exchange na lampas sa apat na buwan Ang pagsisimula ng merchanting kalakalan ay ang petsa ng kargamento i-export ang mga binti resibo o i-import ang mga binti ng pagbabayad, alinman ang unang.
Ang pagkumpleto ng petsa ay ang petsa ng kargamento i-export ang mga binti resibo o i-import ang mga binti ng pagbabayad, alinman ay ang huling Maikling-matagalang credit sa alinman sa pamamagitan ng paraan ng mga supplier' credit o mga mamimili' credit ay magagamit para sa merchanting transaksyon ng kalakalan, sa lawak na hindi nai-back sa pamamagitan ng advance remittance para sa pag-export lag, kabilang ang discounting ng i-export ang mga binti LC sa pamamagitan ng isang AD bangko, tulad ng sa kaso ng pag-import ng mga transaksyon Sa kaso maaga laban sa i-export ang mga binti ay natanggap sa pamamagitan ng mga merchanting negosyante, AD bangko ay dapat na matiyak na ang parehong ay earmarked para sa paggawa ng mga pagbabayad para sa kani-import ng mga binti.
Gayunpaman, ang mga AD bangko ay maaaring payagan ang mga maikling-matagalang pag-deploy ng naturang pondo para sa mga pumapagitang panahon sa isang interes-nadadala mga account Merchanting mangangalakal ay maaaring pinapayagan upang gumawa ng paunang pagbabayad para sa mga import ng mga binti sa demand na ginawa sa pamamagitan ng ang nagbebenta sa ibang bansa.
Sa kaso kung saan ang mga papasok na remittance mula sa ibang bansa na mamimili ay hindi na natanggap bago ang panlabas na mga remittance sa ibang bansa supplier, AD bangko ay maaaring pangasiwaan ang naturang mga transaksyon sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga pasilidad na batay sa komersyal na mga paghatol. Ito ay maaaring, gayunpaman, maaaring natiyak na ang anumang naturang mga paunang pagbabayad para sa mga import ng mga binti na lampas sa USD, - sa bawat transaksyon, ang parehong ay dapat na bayad laban sa mga bank garantiya LC mula sa isang pang-internasyonal na bangko ng reputasyon maliban sa mga kaso at sa lawak na kung saan ang pagbabayad para sa i-export ang mga binti ay natanggap sa paunang Titik ng credit sa ang supplier ay pinahihintulutan laban nakumpirma na i-export ang mga order pagpapanatiling sa view ng paglalaan at pagkumpleto ng transaksyon sa loob ng siyam na buwan sa Pagbabayad para sa mga import ng mga binti ay maaari ring maging pinapayagan na ginawa out ng balanse sa Exchange Earners mga Banyagang Pera Account (EEFT) ng merchant negosyante AD bangko ay dapat na matiyak na ang isa-sa-isa na tumutugma sa kaso ng bawat merchanting kalakalan transaksyon at mag-ulat ng mga default sa anumang mga binti sa pamamagitan ng mga mangangalakal na nag-aalala ng mga Regional Office ng RBI, sa kalahating taon-taon na batayan sa format na bilang annexed, sa loob ng labinlimang araw mula sa pagtatapos ng bawat kalahating taon, ibig sabihin, hunyo at disyembre Ang pangalan ng defaulting merchanting negosyante, kung saan ang natitirang maabot ang limang ng kanilang taunang mga kita i-export, ay magiging mag-ingat-nakalista. Ang merchanting mangangalakal ay dapat maging tunay na mangangalakal ng mga kalakal at hindi lamang financial intermediaries. Nakumpirma ng mga order ay dapat na natanggap sa pamamagitan ng mga ito mula sa ibang bansa na mamimili.
AD mga bangko ay dapat na bigyang-kasiyahan ang kanilang mga sarili tungkol sa kakayahan ng merchanting negosyante upang maisagawa ang mga obligasyon sa ilalim ng ang pagkakasunod-sunod.
Ang pangkalahatang merchanting kalakalan ay dapat magresulta sa makatwirang kita sa merchanting negosyante. Ito ay clarified na ang mga nilalaman ng circular ay dumating sa epekto sa paggalang ng mga merchanting transaksyon ng kalakalan pinasimulan matapos ang enero. Pag-uulat para sa merchanting transaksyon ng kalakalan para sa pagsasama-sama ng R-return ay dapat na tapos na sa gross na batayan, laban sa undernoted code. AD Kategorya-ako ng mga bangko ay maaaring dalhin ang mga nilalaman ng circular sa mga abiso ng kanilang mga nasasakupan-aalala at tandaan ang mga patnubay para sa mahigpit na pagsunod. Ang mga direksyon na nakapaloob sa mga ito pabilog na ibinigay sa ilalim ng seksyon at ng mga Banyagang Exchange Management Act (FEMA) (ng) at nang walang pagkiling sa mga pahintulot sa pag-apruba, kung mayroon man, na kinakailangan sa ilalim ng anumang iba pang mga batas.
